מידע כללי
ייעוץ פנסיוני מאפשר למקסם את החסכונות המיועדים לפנסיה, בכדי להבטיח עתיד כלכלי טוב לכם ולבני משפחתכם ברגע של פרישה לגמלאות. החיסכון הפנסיוני הוא החיסכון החשוב ביותר בחיינו ולכן רצוי לנהל אותו בצורה הטובה ביותר, על ידי יועץ פנסיוני מוסמך. כיום ישנו ביקוש רב ליועצי ביטוח פנסיוני, שתפקידם לייעץ למבוטחים כיצד להשקיע את החיסכון שלהם בצורה כזו שברגע שיצטרכו יוכלו ליהנות מהכסף ולהמשיך באותה רמת חיים שהתרגלו.
תמונה: shutterstock
לימודי ייעוץ פנסיוני
במסגרת קורס ייעוץ פנסיוני נידרש לעבור 6 בחינות: 4 בחינות של הרשות לניירות ערך ו-2 בחינות של משרד האוצר. הקורס מכין את הסטודנטים לבחינות משרד האוצר והרשות לניירות ערך בצורה הטובה והעדכנית ביותר.
למי מתאים לעשות קורס ייעוץ פנסיוני?
אנשים המעוניינים לקבל רישיון של ייעוץ ושיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר.
תכני הלימוד בקורס
בין נושאי הלימוד בקורס ייעוץ פנסיוני ניתן למצוא:
- כלכלה
- חשבונאות
- סטטיסטיקה ומימון
- יסודות הביטוח
- מקצועית א'
- גמר פנסיוני ועוד.
משך הלימודים
לימודי ייעוץ פנסיוני מתקיימים ב-2 מסגרות לימוד, במכללות בין אם ייעודיות או לא המציעות לימודי תעודה אשר מכינות את הסטודנטים לבחינה של הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, על מנת שאלה יוכשרו כמייעצי, משווקי ביטוח פנסיוני, בדרך כלל מסלול לימודים המקנה תעודה לעסוק בייעוץ פנסיוני נמשך 3 סמסטרים, ישנם גם מסלולים מקוצרים של 2 סמסטרים המכינים לבחינה, כמו כן, תוכלו לבחור במסגרת האקדמית במסלול של ביטוח הנמשך 3 שנים.
תנאי קבלה לקורס ייעוץ פנסיוני
תנאי קבלה משתנים ממוסד למוסד אך לרוב ידרשו 12 שנות לימוד, בעלי תעודת בגרות ומעבר בחינות יסוד לתחום הביטוח.ישנם גם מוסדות לימוד ללא תנאי קבלה כלל.
תחומי עיסוק
לאחר קבלת רישיון של יועץ פנסיוני, ניתן לעבוד בחברות ביטוח או להיות עצמאי.
שכר
בשנים הראשונות ייועץ פנסיוני ירוויח כ- 8,000 ש"ח עד 10,000 ש"ח וכעבור חמש שנים לאחר צבירת וותק וניסיון ניתן להגיע עד ל-14,000 ש"ח.
